中国工商银行合规管理现状研究

COMPLIANCE MANAGEMENT SITUATION IN ICBC

合规风险，是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。为有效防范合规风险，商业银行必须开展合规管理工作，通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，确保依法合规经营。根据中国银监会的《商业银行合规风险管理指引》和巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合规部门》要求，中国工商银行（以下简称“工行”）从2005年开始，专门设立了内控合规部，按照业务发展需要和监管要求牵头开展各项合规管理工作。