保险客户洗钱风险评估及等级分类实务研究

随着金融业的快速发展以及金融国际化趋势的日益加快，洗钱作为一种特殊的经济犯罪活动，给金融环境带来了巨大的危害。保险业作为金融行业的重要组成部分，较快的产品创新速度以及多渠道并行的营销方式，使之容易成为洗钱犯罪的利用对象。客户洗钱风险评估和等级分类划分工作是保险业强化反洗钱工作的重要内容。