资产负债管理知识讲座——兼论交通银行的资产负债管理

五、程序控制。程序控制就是贷款、投资和外汇等业务必须按程序自我控制。 贷款的全过程包括计划、调查、审批、发放、管理等方面，必须按程序办事。因此，要求各行制定岗位责任制，三查制度，明确各级人员对上述各个环节、各个程序的责任范围、基本要求和相应权力，并逐步建立和完善以信贷员责任制为中心的信贷管理制度。