智慧资产包 美满幸福路

在理财行业里，我们推崇“以终为始”的理念。理财顾问所做的事情，是根据客户的各项生活规划，匹配不同类别的工具，以期实现不同时期的人生目标。因此，在我们常说的银行、证券、保险三类产品中，银行和证券比较偏重于客户短期财富相关的投资计划和融资计划，而保险则更多偏重于客户的身价保值、长期财富的现金流安排，以及人生财富规划中的长期目标的达成。它们都离不开一个前提：你的短期目标有哪些？长期目标又有哪些？