银行业反洗钱资金监测体系选择研究

商业银行选择适合自身特点的反洗钱资金监测体系,对落实人民银行风险防范为本的监管要求,平衡自身业务发展与合规约束、风险控制的关系具有重要的现实意义。本文通过对反洗钱资金监测体系的研究,对银行业金融机构选择最佳反洗钱资金监测体系,帮助银行业平稳快速度过过渡期,节约反洗钱工作成本提出政策建议。同时,建议人民银行对选择不同监测体系的商业银行采取分类监管、差异化指导方式,进一步提升央行反洗钱监管效能。