银行承兑汇票业务运营风险特征及应对策略

银行承兑汇票是工商银行江西省分行（以下简称江西分行）传统支付结算工具,其业务处理涉及保证金缴存、出票、解付、退票、核销等各个环节,若操作不当,易引发银行垫资、司法处罚、内外部欺诈等风险。目前,业务运营风险管理系统共设计资金异动类、账户管理类87个模型,并随着全过程运营风险核查有效实施,银行承兑汇票业务类准风险事件和风险事件不断抓取，监控威慑力逐渐显现。