互联网金融反洗钱监管模式--以P2P网络信贷为例

互联网金融主要以网络银行、第三方支付和网络信贷作为三个主要业务模式。互联网金融交易的隐蔽性、时空的无限制性使得网络洗钱成为当今洗钱的一种新趋势。目前，网络银行业务主要是由银行为主导推出，对于银行的反洗钱监管已相对成熟，第三方支付也已经纳入到反洗钱监管体系之内。