基层行外汇业务合规发展思考——两起银行外汇新闻事件背后

2013年我国已超越美国成为世界第一贸易大国，同时也是世界第三大对外投资国，数据折射出外汇市场需求旺盛，加上本外币综合经营效益吸引，同业竟争、绩效考核、存贷比与经济资本约束等压力驱动，各行推广外汇业务积极性很大，由集中经营到分散下移至网点渐成趋势，但基层行有意无意的执行偏差也时有发生。从2014年中行优汇通涉嫌洗钱事件、青岛港贸易融资骗贷案等新闻热点中，可见基层执行漏洞在多家银行都或有存在，有必要引以为戒提高认识，正视和梳理外汇风险点，防范纠正基层外汇发展偏差，维护良好金融改革开放氛围。