规范金融企业业务档案管理——《金融企业业务档案管理规定》解读

制定背景 金融企业业务档案是金融企业在货币金融、资本市场、保险、信托等金融业务办理及服务活动中形成的并具有保存价值的各种载体形式的记录，它在保障国家经济安全、促进经济和社会发展、防控金融风险、打击经济犯罪、维护金融企业和客户利益、保护消费者权益等方面发挥着独特作用。