对银行展业三原则的思考

近年来，国家进一步加大外汇管理改革力度，提出了“了解客户，了解业务，尽职审查”的“银行展业三原则”，要求银行按照展业三原则对外汇业务进行真实性审查并承担责任。展业三原则概念的迅速升温是新形势下我国外汇管理改革和创新的需要，也是国家机关简政放权、提高效率等改革在外汇管理领域的体现，更是银行自身防范风险的需求。这为展业三原则在外汇监管领域的迅速发展提供了充足的理论基础。作为新兴的外汇监管模式，展业三原则的推进和落实需要一套完整的法律法规为其提供法律基础，以保障制度真正落到实处。