商业银行“了解你的客户”

“了解你的客户”又称为客户身份识别制度，其包含以下四方面含义：第一，了解客户的真实身份；第二，了解客户的交易目的和交易性质；第三了解客户的资金来源和用途；第四，了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人。“了解你的客户”的意义与原则 1988年巴塞尔银行法规与监管实践委员会发表的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明原则》。