商业银行欺诈风险管理——以XYZ银行为例

银行是一个国家重要的战略安全保障之一,也是国民生活交易金融场所,银行的稳定对于国家金融安全及国民生活生都具有重要意义。吉尔吉斯斯坦共和国银行业发展由来已久,最初的都是从典当行业发展而来,国家成立货币组织,承担了部分银行功能。随着历史发展,吉尔吉斯斯坦共和国银行发展也较为迅猛,已经发展多家大型国有银行及商业银行,其中XYZ银行就是最重要的银行之一。银行欺诈问题一直都是比较严重的,研究针对银行欺诈的具体概念,简述银行欺诈存在几种类型,再提出相关理论基础。介绍目前吉尔吉斯斯坦XYZ银行欺诈现状,包括XYZ银行业务领域,XYZ银行组织结构。提出当前XYZ银行欺诈存在一些问题,如贪污欺诈、财务报告舞弊、资产挪用等问题,并对存在问题的原因进行分析,提出对策。