农信社反洗钱客户身份识别浅议

对反洗钱客户身份的识别,就是履行反洗钱义务的机构了解客户的真实性身份。客户身份识别制度、大额交易和可疑交易制度、客户身份资料和交易记录保存制度构成反洗钱工作的三项基本制度,而客户身份识别制度处于最基础的地位。近年来,在中国人民银行的指导下,农村信用社的反洗钱工作在组织架构、规章制度、内控措施、人员配置等方面进行了逐步地完善,反洗钱工作初见成效。制度先行建立健全客户身份识别制度,制度先行。