大数据在反洗钱应用中的技术方案探讨

复杂的金融市场和庞大的客户群形成了大规模的数据。反洗钱监管者如何才能有效利用这些海量金融交易数据提升监管效能,探索以大数据为基础的解决方案,是反洗钱工作中提升监管效能的重要手段。本文就大数据在反洗钱应用中常见的技术方案展开探讨,涵盖了数据采集、数据分析和数据存储3个主要处理过程,分析了不同技术方案的优势与不足,为不同场景下的应用技术方案选取提供参考。