运用反洗钱手段提高对非法集资的预警能力——基于中部地区样本城市反洗钱调查的思考

近年来,非法集资活动在一些地区呈蔓延之势,很多地区甚至酿成了群体性事件,而人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门和国务院处置非法集资部际联席会议制度的成员单位,如何在依法履行反洗钱职责的基础上,运用掌握的信息资料,合理运用账户管理和账户监测、行政调查等反洗钱手段提高对非法集资的预警能力,配合有关部门打击非法集资行为,有效防范和遏制非法集资案件的发生和蔓延,是反洗钱实践中面临的一个新课题。本文针对全国非法集资案件的高发态势,结合参与中部地区样本城市的反洗钱调查经验,为运用反洗钱手段提升对非法集资的预警能力提供对策思路。