基于互联网金融“三因素”视角的反洗钱监管

作为传统金融与互联网技术相结合的新兴领域,互联网金融推动了金融产品和服务方式的创新,也挑战了现有的金融监管体制。本文围绕互联网金融的外部支撑因素、行业特点因素和义务主体因素"三因素"出发,创新性的从互联网金融的宏观、中观和微观视角来剖析其蕴含的洗钱风险,并结合新出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》对互联网金融反洗钱监管作了有益探索。