加强转账管理与网络诈骗风险趋势研究

2016年，国家加大对网络诈骗打击力度，为遏制电信网络新型诈骗犯罪高发态势，人民银行于2016年9月30日发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，要求银行和支付机构12月1日起在转账方式、转账时间、非柜面转账、支付转账、交易背景调查和特约商户管理等五个方面加强转账管理，落实最新监管措施，有效防控网络欺诈风险。本文通过对转账管理新规的详细解析，研究政策实施后网络诈骗风险变化趋势，并提出几点风险防控建议。