浅议头寸资金的合理运用

我们所说的“头寸”,就是银行在一定时期的可用资金量,它是通过每天办理业务后资金来源与资金运用即收支轧差后反映上来的。以农业银行为例,其“头寸”主要内容包括“在人民银行存款”,“库存现金”以及在上级行和人民银行的可用借款额度。由于借入的可用借款额度已体现“在人民银行存款”中,所以,在人民银行存款和库存现金的变化直接影响了资金头寸的变化。