支付结算新规对银行业反洗钱履职的意义和建议

近年来,电信网络诈骗发展趋势具有细分工、高科技、多渠道等特征,严重危害着人民群众的财产安全和合法权益。本文从当前电信诈骗资金流转过程及运作手法着手,总结了央行防范电信网络新型违法犯罪新规对反洗钱工作的意义,从强化存量账户核查、完善可疑交易监测指标、开展风险评估和预警以及宣传教育等方面提出相关工作建议。