跨境电汇中银行的反洗钱责任

在跨境电汇业务中，不同角色的银行均需要履行各自应尽的反洗钱责任，齐心协力确保有关跨境电汇业务的合规。根据金融行动特别工作组（FATF）四十条，跨境电汇（Crossborder wire transfer）是指汇款行和收款行位于不同国家的电汇。一笔跨境电汇往往涉及两家或更多的银行。从银行在跨境电汇中的角色来看，主要有三类：汇款行（Ordering Bank）、收款行（Beneficiary Bank）、中转行（Intermediary Bank）。