利用大数据服务企业监管的路径和实践——以北京打击非法集资为例

工商部门是市场监管的重要力量，但传统的监管手段在应对非法集资案件时面临诸多挑战。如何尽早发现非法集资风险，做到提前监测和预警，对保障投资者的权益至关重要。北京市工商局参与维护金融稳定工作，为及时发现监管风险，与龙信公司合作构建了企业非法集资风险预测模型，对企业风险进行综合预测判断，与有关主管部门及时沟通，并对高风险企业进行实时预警提示。