关于商业银行违规积分应用的实证分析与思考

EMPIRICAL ANALYSIS AND THOUGHTS ABOUT THE USE OF ILLEGAL SCORE IN A STATE COMMERCIAL BANK

对于风险隐患、管理漏洞，及早发现、及时纠正，让咬耳扯袖、红脸出汗成为风险防范的常态，让见微知著，防患未然成为内控案防的习惯，是摆在银行面前的一项重任。为此，笔者对某商业银行违规积分工具应用及成效情况进行了总结评估，对违规积分与案件风险事件、员工操作风险、内控合规管理进行了实证分析，发现违规积分与操作风险、案件风险数据问有明显关联关系，发现违规积分在警示教育、规范行为、防范风险方面具有重要作用，应继续完善优化。