国际特定非金融领域反洗钱监管制度的经验及启示

随着国家对金融机构监管力度的不断加强,反洗钱监管制度的不断完善,犯罪分子利用传统金融行业进行洗钱犯罪活动的成本收益不断降低、风险逐渐升高。为拓展更加隐蔽快捷的洗钱渠道,犯罪分子转向监管薄弱、种类繁多的特定非金融机构。因此,建立健全特定非金融领域反洗钱监管制度更显紧迫。本文借鉴国际特定非金融领域反洗钱监管制度经验,结合我国特定非金融领域面临的风险及监管制度现状,形成相关启示和建议。