关注境内银行卡境外取现洗钱风险

近期,境内个人通过规避境外取现额度限制在境外取现现象屡见不鲜,既涉及跨境交易,又涉及现金交易,其中隐藏的洗钱和恐怖融资风险值得关注。今年6月,国家外汇管理局进一步加强了银行卡境外交易的监测,要求从今年9月1日起,采集银行卡境外交易信息,包括境内银行卡境外提现和等值1000元人民币（不含）以上的境外消费交易信息的采集,反洗钱部门应以此为契机,加强跨境业务的客户身份识别，有效预防和打击境外取现洗钱活动。