商业银行信贷领域案件防控策略探究

当前，信用欺诈风险已成为侵染银行稳健经营的“顽疾”。从触犯刑法的角度来看，主要构成贷款诈骗罪、合同诈骗罪、违法发放贷款罪等罪名。采取的作案手段主要包括虚假增资、粉饰会计报表、关联交易虚增流水、虚假购销合同套取授信、挪用贷款资金，风险暴露后通过虚假股权转让，串通低价处置抵质押资产、恶意逃避债务。