虚拟货币洗钱风险分析及监管建议

随着我国互联网的不断发展,虚拟货币得到了人们的广泛关注,比特币作为虚拟货币的一种,其发展尤为迅速,不仅仅在互联网中流通,也已经渗透到了现实世界。而作为新型支付工具和交易媒介,其功能不断完善的同时,也引发了网络环境下赌博、偷逃税、诈骗、地下钱庄等一系列违法犯罪,极易被不法分子利用进行洗钱活动。本文从目前虚拟货币发展形势入手,分析其交易背后潜在的洗钱风险,参照FATF以及代表性央行及政府监管经验,提出相关监管建议。