浅析银行业反洗钱工作的问题及对策

近年来,随着经济的快速发展、互联网金融的崛起,传统支付工具逐渐淘汰,新的支付方式不断涌现,不法分子利用信息化渠道进行洗钱活动日益猖獗,这也使得国内外反洗钱工作形势越来越严峻。2017年9月,国务院发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反避税监管机制的意见》,要求三年内形成"三反"法律法规体系,完善监管制度。商业银行作为反洗钱工作的核心领域,如何根据现状分析反洗钱监管中存在的问题,并结合实际采取相应措施,提高反洗钱工作的有效性,是当前工作的重心。