世界银行和金融行动特别工作组金融普惠文献综述及启示——基于金融普惠产品的AML／CTF简化尽职调查措施

近年来，国际金融组织及各国致力于金融普惠建设，尽量让更多的潜在低端客户获得有监管的金融服务，因此采取简化的金融措施是一个重要的途径，然而金融机构在采取简化的金融措施的同时，也有被洗钱和恐怖融资利用的风险。如何在保持金融稳健和推进金融普惠之间取得最佳平衡，世界银行和金融行动特别工作组提供了相关指引和经验，以期给我国推进金融普惠建设有一定的启示和借鉴。