一行两会发文规范互金机构反洗钱

近日，人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》。今后，互金机构也应像金融机构一样提交大额和可疑交易报告。互联网金融机构要建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。同时有效进行客户身份识别。对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。从业机构应当妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料，确保能够完整重现每笔交易，确保相关工作可追溯。