摘要
2001年12月11日中国正式加入世界贸易组织,中国政府有义务逐步取消对外国投资者市场准入和经营范围的限制。按照《服务贸易总协定》的规定,中国政府将深入开放中国金融市场,而且向外国金融机构开放中国金融市场的承诺是超乎寻常的广泛和深入。外国竞争者带来的不仅仅是效率和先进技术,相应的风险和危机也随之潜入国内金融市场。一个国家金融市场的稳定以对整个金融市场的合理规制和有效监管为前提。外国金融机构的涌入亟需我国金融监管制度在市场准入、国民待遇、管辖权及国际监管合作方面作相应的调整。本文首先讨论世界贸易组织法律体系的基本原则和国际服务贸易,特别是金融服务贸易的现状,然后详尽阐述人世对中国市场的开放要求,其次深入分析执行人世承诺过程中所面临的监管方面的法律问题。最后,本文将对中国及欧洲相应的经济和法律现状进行比较,试图对不同的金融监管制度做出评价以提出完善我国金融监管法律制度的建议。
Mit dem am 11.Dezember 2001 vollzogenen Beitritt zur World Trade Organisalion(WTO) verpflichtet sich die VR China zu einer allmhlichen Aufhebung von Eintritts-und Ttigkeitsbeschrnkungen für auslndische Investoren.Nach dem General Agreement on Trade in Services (GATS) ist die VR China zu tief greifenden Liberalisierungen des Finanzsektors verpflichtet. Die Zugestndnisse Chinas im Hinblick auf die Offnung des Finanzsektors sind liar auslndische Finanzinstitute auβerordentlich weitreichend.Die auslndische Konkurrenten führen nicht nur Effizienzen und Techniken,sondern auch Risiken und mgliche Krisen in den inlndischen Finanzmarkt ein.Die Stabilitt des Finanzsektors setzt eine sinnvolle Regulierung und eine funktionsfhige Aufsicht des gesamten Sektors voraus.Deswegen fordert das Eindringen der auslndischen Finanzinstitute dringend eine entsprechende Aufsichtsrechtsreform im Hinblick auf Markzugang,inlndische Behandlung,Zustndigkeitskonkurrenz und auch Aufsichtskooperation auf der internationalen Ebene. Zunchst werden die allgemeinen Prinzipien der WTO und der herkmmliche Zustand des internationalen Dienstleistungshandels,insbesondere des Finanzdienstleistungshandels,erlutert. Danach werden die Liberalisierungsanforderungen nach dem WTO-Beitritt ausführlich dargelegt. Anschlieβend erfolgt eine eingehende Analyse der aufsichtsrechttichen Problematik bei der Umsetzung.In diesem Zusammenhang werden gegenwrtige wirtsehaftliche und gesetzliche Zustnde in China mit den deutschen und europischen verglichen.Drauf folgt der Versuch,die verschiedenen aufsiehtsreehtlichen Behandtungen von Finanzsystemen zu bewerten und ein eigenes aufsichtsreehtliches Rahmenwerk zu entwerfen.
