超规模发放贷款的种种手法

一、以投资的名义发放贷款 银行向外贷款受规模限制,资金又相对充裕,便以投资、联营的名义投放资金。在审计中发现,某银行向南方某房地产开发公司投资3000万元,所得分红400万元用于兴建职工宿舍楼,既不受规模限制,又取得了相应收益。