银行反洗钱合规管理对策研究

当前洗钱犯罪形势严峻,反洗钱已引发社会高度关注,有效地打击洗钱犯罪行为对我国社会主义市场经济发展及社会稳定有重要的现实意义。作为洗钱犯罪行为的主要途径和渠道,银行反洗钱工作面临着新的挑战。本文主要从银行反洗钱工作的意义及洗钱犯罪行为的危害入手,研究建立“风险为本”的反洗钱工作机制,从内控管理、人才队伍、科技及信息资源共享等方面提出了合规管理建议。