互联网时代洗钱犯罪之发展趋势及侦查对策

Development Trend and Investigation Countermeasure of Money Laundering Crime in Internet Age

洗钱犯罪指对其上游犯罪的违法所得及收益的来源和性质,为避免发现而进行掩饰或隐瞒的行为,这种犯罪极具隐秘性及快捷性等特点,尤其在网络信息化时代,洗钱的手段层出不穷,所造成的危害不仅仅在金融领域,特定非金融领域中也在蔓延。特别是移动支付推动了跨境洗钱的渠道,给恐怖融资增加了资本,对国际安全形成了不小的威胁。互联网时代下,洗钱犯罪的案件数量剧增,手段网络化,洗钱速度快捷,涉案金额巨大,犯罪人低龄化,洗钱犯罪隐蔽性增强,危害程度加深。洗钱犯罪的发展趋势是利用移动支付的犯罪数量不断增多,涉及领域增加而地域差距偏小,恐怖融资领域洗钱更猖獗。从反洗钱方面看,要加强数据侦查、国际合作以及证据提取与固定,提高打击效能。