小额贷款公司反洗钱监管工作的实践与思考

文章总结了小额贷款公司主要有小额信贷模式、类银行模式、产业链模式、金融控股联动模式等,指出小额贷款公司在反洗钱监管方面存在法律主体不明确、资本金来源不全面、缺少客户身份识别措施、行政审批的权责不统一等风险,提出明确行业监管框架、建立健全小额贷款公司反洗钱法规制度、严格小额贷款公司市场准入与退出机制等相关政策建议。