充分利用监管处罚信息提升合规建设成效

监管处罚不仅是惩戒机构违法违规行为的有效手段,还能够对行业予以警示和指导,对监管机构公布的罚单进行分析,有助于把握监管动态、了解执法强度。当前正处于防范化解金融风险攻坚战的重要时期,银行业机构在“严管重罚”形势下,违规事项及案件频频爆发,从2018年银保监会、人民银行做出的行政处罚情况来看,罚单编号较为连续,没有明显遗漏,表明监管机构对银行业各类违规及案件“发生一起、公布一起”的严厉态度。本文以监管罚单为切入点,就如何有效利用监管处罚信息来提升合规建设成效提出建议。