多维洛伦兹曲线在财富不平等中的应用——基于中美家户微观数据的比较

本文基于中国家庭金融调查(CHFS)和美国消费者金融状况调查(SCF)数据,综合应用多维洛伦兹曲线(包括标准洛伦兹曲线、广义洛伦兹曲线和绝对洛伦兹曲线)对中美家户财富不平等进行比较和分析。通过单维标准洛伦兹曲线反映了财富的集中程度,通过广义洛伦兹曲线进一步反映了财富的水平,而绝对洛伦兹曲线则清晰地表现了财富分布的偏度。研究表明,美国家户的财富不平等高于中国;美国处于财富底层家户的负债普遍高于中国;低分位数上中国的财富水平更高,随着分位数的上升,美国的财富水平高于中国且差距逐渐拉大;美国家户绝对洛伦兹曲线偏度较中国更大,美国的财富分布更偏向富裕家庭,且财富分布两极分化趋势非常显著。采用多维洛伦兹曲线克服了现有文献对于贫富差距的度量往往仅采用标准洛伦兹曲线的局限性,研究的结果能更加全面地反映出了一国贫富差距的状况。