数字货币背景下的洗钱风险及监管趋势研究

一、数字货币简要介绍(一)数字货币定义及分类目前,国际组织和各国央行尚未对数字货币给出官方定义,业界比较通行的定义为:数字货币是指建立在区块链技术基础上,以密码算法学和计算机分布网络节点为基础创建、发行和流通,以数字符号形式存在的一种加密货币。经梳理,当前数字货币主要包括三类:一是私人数字货币,主要有比特币、莱特币、瑞波币等;二是大机构数字货币,如Facebook推出的Libra;三是法定数字货币,如中国的DCEP。