中资银行境外机构合规管理研究

随着中资企业“走出去”和人民币国际化进程的加速,越来越多的中资银行将国际化作为重要战略发展方向,不断加快在海外的机构布局。截至2018年末,共有20余家中资银行在全球60多个国家和地区设立了1400余家境外机构。在中资银行不断拓展海外业务的同时,所面临的国际监管压力也越来越大。近年来,中资银行相继在海外遭到监管处罚,引起了国内外监管的广泛关注,也为中国银行业敲响了警钟,迫使我们开始正视和反思银行在合规管理尤其是境外机构合规管理中存在的问题,也让我们深刻认识到当前合规风险已成为境外经营的第一风险。要想真正实现在国际市场上的长足发展,就必须有扎实稳固的合规基础做支撑,有符合国际监管标准的合规体系做保障。