核验银行落实展业原则的递进式检查方法

检查银行是否有效落实了展业原则的相关要求、履行了尽职审查义务,是新形势下外汇管理工作中的重点和难点。通过梳理重庆市近年对银行进行检查的案例,笔者发现,银行在落实展业原则方面存在交易环节异常、材料审核不充分、业务跟进不及时等问题。基于实践经验,本文总结提炼出评价银行履行展业原则的检查方法,可作为引导、督促银行落实展业原则的参考。