基于迁移学习技术的反洗钱建模研究和实现

Research and implementation of anti-money laundering modeling based on transfer learning technology

面对日益复杂的国际和国内金融环境,我国反洗钱监管要求日趋严格,根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等监管要求,金融机构需建立一套多层次、多维度、智能化的反洗钱管理体系。与此同时,科技与金融服务的深度融合使得反洗钱系统的全面升级和体系重构迫在眉睫。借助大数据和机器学习等科技力量,直接从数据中“学习”信息,完成模型的创建和优化迭代,可以帮助资管机构有效提升合规水平与数据探索综合能力。