信用卡套现衍生的欺诈风险及防控对策

Fraud risks derived from cashing out by credit card and countermeasures

信用卡套现是指信用卡持卡人通过非正常手段,将信用额度内的资金以现金的形式套取出来,同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现是违法行为,不仅会增加持卡人债务压力,加剧银行信贷坏账风险,而且容易导致信息泄露,进而衍生出各类欺诈风险,带来严重的经济损失,已成为威胁金融市场稳定的重要因素之一。本文以三起信用卡套现引发的欺诈案件为切入点,深入探析信用卡套现衍生的欺诈风险,并提出防控对策。