防范个人外汇结售汇分拆交易行为合规风险——金融消费者权益保护纠纷典型案例四则

我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值5万美元。个人客户不得以"分拆交易"等方式规避个人结汇(将外币换为人民币)和境内个人购汇(将人民币换为外币)的年度总额管理。严控外汇风险拒绝结售汇分拆2018年4月份,几名客户结队走进A银行某网点大厅,经询问,客户需要办理境外涉外收入的结汇业务。经查看一行人的身份信息,其中一名陪同人员引起经办人员的警觉:陪同人员马先生近期已办理多笔涉外收入业务。