当前我国商业银行洗钱风险管理机制建设探讨

随着经济金融的发展,以清洗犯罪收益为主要目标的洗钱犯罪活动日趋活跃。商业银行因为快捷的结算通道和庞大的账户体系,一直是犯罪分子从事洗钱活动的首选渠道。特别是近年来,网上银行快速发展,结算工具和支付渠道日益丰富,商业银行面临洗钱风险与日俱增,洗钱风险管理和控制任务越来越重。另外,国际国内反洗钱监管和定向金融制裁也日趋严格。建立健全洗钱风险管理机制,既是我国商业银行履行反洗钱义务,预防和打击洗钱犯罪的现实需要,也是促进稳健经营,全面融入国际国内市场的迫切要求。文章分析了商业银行面临的洗钱风险状况,剖析了当前商业银行洗钱风险管理机制存在的主要问题,结合我国反洗钱工作实际提出完善商业银行洗钱风险管理机制的对策和建议。