大资管时代下的智能投顾发展

一、智能投顾是什么1.智能投顾概念智能投顾(Robo-advisors)又称“机器人投顾”,是可以在线提供投资组合配置建议以及组合管理相关的理财顾问服务。该服务根据个人投资者风险承受水平、收益目标以及风格偏好等,通过运用一系列智能算法及投资组合优化等理论模型,为用户提供资产组合,实现自动管理,并根据市场动态对资产配置提供再平衡建议。其优势在于:满足个性化需求、强调客户体验、投资门槛低、无偏见性、资产配置全球化、节约人力成本。