新时期反洗钱中客户身份识别的分析研究

Analysis and Research on Customer Identification in Anti-money Laundering in the New Era

《中华人民共和国反洗钱法》修改工作已经启动,反洗钱工作已纳入国务院金融委议事日程,研究反洗钱中客户身份识别非常重要。我国的客户身份识别制度建设相对美德英等国起步较晚,银行机构客户身份识别中存在不少问题,近几年来监管处罚力度加大。充分发挥内审作用,进一步提高对客户身份识别工作的认识、加强制度建设、严格客户准入、完善识别方式、强化尽职管理具有积极的现实意义。