数据技术在银行反洗钱合规与风险管理中的应用

近年来,随着各国监管机构对银行业的反洗钱合规问题关注度的提升,银行业除了要加强传统的体系建设,更要通过运用信息技术提高合规管理的能力。本文结合中国银行纽约分行的实践经验,总结了如何运用信息技术增强合规管理的方法,包括注重数据库建设的质量、将统计分析方法引入合规风险控制系统、应用深度学习等技术处理信息、发挥人脑和电脑优势增强合规风险甄别能力。