浅谈资本项目外汇业务的真实性审核

On the Authenticity Verification of FX Businesses under Capital Account

2019年以来资本项目便利化逐步推广,但流程的简化并不意味着银行合规经营标准的降低。针对资本项目外汇业务真实性审核面临的新挑战,银行既要吃透政策法规的意图和要求,严格落实展业三原则,也要兼顾客户结算便捷的要求。为此,需要银行加强对客户业务背景、经营方式的了解,深入把握客户需求,掌握"穿透式审查"的要点。