虚拟货币的洗钱风险防范和反洗钱监管

Money Laundering Risk Prevention and Anti Money Laundering Supervision of Virtual Currency

常见的虚拟货币有比特币、莱特币等,但虚拟货币并没有确切定义,反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering——FATF)曾将虚拟货币定义为数字化的价值,可实现点对点转移。虚拟货币是金融创新发展的一种表现,但由于其匿名性和交易的不限区域性特征,可能滋生很大风险,易被犯罪分子利用进行洗钱活动。