资金集中管理实践与创新--以XX通信企业为例

资金精细化集中管理的背景及问题为防范资金管理风险,某通信公司组织开展了资金省级集中支付工作,在平衡发展和管理效率的基础上,重点关注资金安全,加强集中化管理,压缩末梢资金支付环节,防范末梢资金支付风险。资金省级集中管理项目启动后,某通信公司首先着眼本省资金管理现状,深入剖析资金安全风险隐患。经分析,资金安全风险隐患主要存在以下几个方面的问题,一是用户多、地域广、收费渠道形式多样且分布广泛,资金从基层逐级归集。二是资金流资金规模大,管理层级和收支节点多,造成银行账户数量多、资金收支流程长、各级资金沉淀数额大,风险防控成本高、压力大。三是营收资金归集和银行账户管理的系统支撑不足,营收资金稽核效率低,人工简单重复工作量大,消耗较多管理资源。四是资金收支触点多、分散沉淀,存放结构不合理,不利于发挥资金规模效益、银企联动效益,资金价值有较大提升空间。