大数据在反洗钱可疑资金监测中的应用

Application of Big Data in Anti Money Laundering Suspicious Funds Monitoring

当前我国反洗钱可疑资金监测工作存在无法全面深入了解客户真实身份,交易背景、可疑交易资金链甄别难度大,人工方式识别可疑交易效率低,数据风险和信息安全风险交织等问题。随着我国金融科技的迅猛发展和监管科技的持续升级,大数据应用能有效解决以上难题。本文对应用大数据加强反洗钱可疑资金监测工作进行思考,并提出相关建议。